保险

快速了解一款终身寿险产品的需要哪几步?

  第一步:找客户经理索要计划书

  保险计划书不是宣传彩页,不是保单,而是本次投保计划的完整演示的资料,可以非常清楚看到按照当前缴费的投保计划,未来哪一年要是退保退多少钱,到了哪一年收益怎样,可以很清楚看到。

  第二步:拿到计划书,先看现金价值表

  现金价值,也叫做退保金,就是哪一年退保可以退多少,计划书中有明确数据,不需要去计算。

  现金价值可以直接判断回本时间,哪一年退保不亏钱。

  第三步:跟同类产品比一比

  保险理财产品,无论是终身寿险还是年金保险,主要还是看收益,跟同类对比,可以判断产品收益水平,究竟是比较高,还是比较低。